搶同行客戶：最簡單粗暴的方法，直接在同行業(yè)公司搶客戶，上智聯(lián)招聘羅列出一批在行業(yè)做的非常好的公司的分布情況，比如，A大廈里可能會有10家P2P公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。
趁早努力，開發(fā)新客戶。大量潛在的客戶群非常重要，一定要先把量做大。對于潛在客戶要好好服務(wù)，不要輕易放棄，這個(gè)月他沒有存款或者做理財(cái)產(chǎn)品，不代表他過幾個(gè)月不會。
可以去理財(cái)網(wǎng)找電話號碼；逛百度貼吧；在理財(cái)新聞里面放自己的宣傳標(biāo)語。其實(shí)有許多地方可以，就看你自己想不想去挖掘了。希望能幫助你。
要自信，自信能感染身邊的人。態(tài)度謙遜，積極跟目標(biāo)客戶溝通，可以拉拉家常。
最主要的任務(wù)就是通過自己學(xué)習(xí)到的一系列專業(yè)知識，來給客戶作資產(chǎn)配置，隨著客戶財(cái)富的不斷提升，使業(yè)務(wù)收入不斷增加。
先弄清楚自己直接的愛好和特長，然后參加社團(tuán)或者組織，一定要多結(jié)識人，名片隨身帶著，平時(shí)著裝要有派頭，既不要過于妖艷，也不要過于呆板。多關(guān)心時(shí)事，讓自己成為雜家。
1、中銀理財(cái)客戶可以簡單理解為用戶在中國銀行購買了理財(cái)產(chǎn)品，它是專為貴賓客戶打造的個(gè)性化、高品質(zhì)的投資理財(cái)服務(wù)品牌。中銀理財(cái)為客戶提供“一對一”的優(yōu)質(zhì)銀行服務(wù)，讓客戶盡享“中銀理財(cái)”帶來的尊崇生活。
2、中銀理財(cái)客戶：達(dá)到以下任一標(biāo)準(zhǔn)即可準(zhǔn)入為理財(cái)客戶：（1）在中行月日均金融資產(chǎn)達(dá)到等值人民幣20萬元（含）以上。（2）使用中行信用卡前12個(gè)月累計(jì)消費(fèi)額等值10萬元人民幣以上。
3、金融資產(chǎn)達(dá)到等值不一樣。中行理財(cái)客戶是指在中行月日均金融資產(chǎn)達(dá)到等值人民幣20萬元以上。中銀財(cái)富管理客戶條件是在中行金融資產(chǎn)月日均余額達(dá)到等值100萬元人民幣以上。
4、中銀理財(cái)客戶按中國銀行客戶等級劃分屬于第二類，也就是中國銀行投資理財(cái)?shù)馁F賓客戶。
銀行理財(cái)適合初學(xué)者 市面上，有銀行、基金公司、證券機(jī)構(gòu)還有股市是可以進(jìn)行金融類的理財(cái)?shù)摹５菍τ诔鯇W(xué)者來說，對于基金公司的專業(yè)性判斷，對于證券機(jī)構(gòu)的契合度判斷，以及對股市的規(guī)律判斷其實(shí)非常困難。
基本無風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品銀行存款和國債由于有銀行信用和國家信用作保證，具有最低的風(fēng)險(xiǎn)水平，同時(shí)收益率也較低。
理財(cái)險(xiǎn)適合有穩(wěn)定收入和閑置資金卻沒時(shí)間打理的人群購買，90% 以上的普通家庭都不太適合購買理財(cái)險(xiǎn)，只有已經(jīng)完善了各方面的保障才可以，基礎(chǔ)保障完成之后再去談購買理財(cái)險(xiǎn)的事情。
產(chǎn)品概念 按照標(biāo)準(zhǔn)的解釋，應(yīng)該是商業(yè)銀行在對潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計(jì)并銷售的資金投資和管理計(jì)劃。
1、理財(cái)客戶化周期是指在銀行或其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行理財(cái)投資時(shí)，客戶與機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系呈現(xiàn)出不同的階段性變化，從建立關(guān)系、了解需求、提供方案到維護(hù)信任和長期合作等，構(gòu)成了一種完整的生命周期。
2、銀行理財(cái)產(chǎn)品投資周期是說您買了理財(cái)產(chǎn)品，當(dāng)時(shí)有規(guī)定，比如說是一個(gè)月的周期，中途不能取出來，到一個(gè)月才能取，如果不取出來，就進(jìn)入下一個(gè)周期。
3、銀行理財(cái)周期屬性就是投資期限。比如A類理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)周期為60天，年化收益率為6%，投入1萬元為例，一個(gè)理財(cái)周期下來可收入10000*（1+（0.06/365）*60）。
4、客戶周期凈值理財(cái)是凈值理財(cái)產(chǎn)品。凈值理財(cái)產(chǎn)品是以凈值計(jì)算收入的理財(cái)產(chǎn)品。例如，投資者購買理財(cái)時(shí)的凈值為1，當(dāng)前理財(cái)凈值為那么投資者每次理財(cái)都賺0.1的差價(jià)。凈值金融產(chǎn)品屬于非資本保護(hù)浮動收入，有固定的開放日期。
5、客戶生命周期是指從一個(gè)客戶開始對企業(yè)進(jìn)行了解或企業(yè)欲對某一客戶進(jìn)行開發(fā)開始，直到客戶與企業(yè)的業(yè)務(wù)關(guān)系完全終止且與之相關(guān)的事宜完全處理完畢的這段時(shí)間。
要自信，自信能感染身邊的人。態(tài)度謙遜，積極跟目標(biāo)客戶溝通，可以拉拉家常。
趁早努力，開發(fā)新客戶。大量潛在的客戶群非常重要，一定要先把量做大。對于潛在客戶要好好服務(wù)，不要輕易放棄，這個(gè)月他沒有存款或者做理財(cái)產(chǎn)品，不代表他過幾個(gè)月不會。
最好為自己確立一個(gè)清晰的目標(biāo)。就死你找客戶最次要達(dá)到什么目標(biāo)，最高要達(dá)到什么目標(biāo)。這個(gè)目標(biāo)可以有一定得松動，但是不可以差的很遠(yuǎn)。
扮成客戶，找到對應(yīng)的客戶經(jīng)理 在同行的官網(wǎng)上找活動 如果有客戶也是其他財(cái)富管理公司的客戶，剛好和你關(guān)系比較好，可以通過此客戶得知同行活動的消息。
強(qiáng)化自己產(chǎn)品的優(yōu)勢，既然是在推銷自己的產(chǎn)品，那么自己的產(chǎn)品就有與其他產(chǎn)品的不同之處，所以在推銷自己的產(chǎn)品的時(shí)候，就要將自己的產(chǎn)品優(yōu)勢立體化的給客戶呈現(xiàn)出來，這樣能讓客戶所接受。
第一，把理財(cái)?shù)氖找嬲f清楚，讓他有興趣。第二，打消客戶的顧慮，也就是安全性。客戶最關(guān)心的就是資金安全問題。比如，你們公司的優(yōu)勢，如何保障資金安全，公司運(yùn)作情況如何。
喜來順財(cái)經(jīng)
